Existen diversas acciones que puedes llevar a cabo para reducir el importe a pagar en tu declaración de la renta, estas acciones pueden ser realizadas por cualquier contribuyente antes de llevar a cabo la declaración de la renta del año vencido.

A continuación, detallamos algunas de estas opciones fiscales que te posibilita el sistema financiero español para desgravarte en la declaración de la renta.

Inversión en empresas de nueva o reciente creación

Si estás interesado en invertir tus ahorros proporcionando capital a una empresa emergente o de reciente creación, o que tenga menos de tres años desde su fundación, podrás beneficiarte de una deducción del 30% en tu declaración de impuestos sobre la renta, siempre y cuando cumplas con todos los requisitos establecidos. Esta deducción se aplica sobre las sumas invertidas hasta un tope anual de 60.000€.

Además, si después de tres años decides vender tus acciones en estas compañías y obtienes ganancias, dichas plusvalías estarán exentas de impuestos siempre que las reinviertas en otra empresa bajo las mismas condiciones.

Vivienda habitual

Si adquiriste tu hogar antes de 2013 y solicitaste un crédito hipotecario para la compra, podrías tener derecho a deducir las cantidades que abonas anualmente por dicho préstamo, hasta un monto máximo de 9.040€ (por cada propietario titular). En este caso, verifica el total pagado durante el año y, si no alcanza ese límite, consulta con tu entidad bancaria y realiza, antes de que concluya el año, una amortización adicional de tu crédito hipotecario hasta alcanzar dicho monto máximo de 9.040€.

De esta manera, el ahorro en impuestos en la próxima declaración de la renta a presentar será del 15% del importe invertido.

Pérdidas patrimoniales

Si has experimentado pérdidas patrimoniales, puedes compensarlas con otras ganancias patrimoniales, como las obtenidas por la venta de acciones o propiedades inmobiliarias. La legislación permite compensar estas pérdidas durante los cuatro años siguientes.

Asimismo, si estás considerando vender algún bien que genere plusvalías o que te permita obtener beneficios superiores a los 200.000 euros, ten presente que la tasa impositiva aplicable es del 26%, en comparación con el 23% del año anterior.

Deducciones autonómicas

También existen deducciones correspondientes a cada comunidad autónoma que te pueden ser de gran ayuda. En estas están incluidas diversas deducciones específicas que tendrás que revisar y solicitar, dependiendo en la comunidad autónoma donde estés empadronado.

Puedes visitar las deducciones autonómicas correspondientes a tu comunidad en la página web de la Agencia Tributaria.

Deducción por plan de pensiones

Si cuentas con ingresos considerables y los planes de pensiones te resultan atractivos, el final del año es el momento idóneo para contratar uno. Si ya has contratado uno, es la oportunidad para realizar aportaciones adicionales. Serás capaz de deducir un porcentaje del total aportado al plan durante el año, hasta un límite anual máximo de 2.000€ (o del 30% de la suma de tus ingresos laborales y de actividades económicas). A partir de 2022, se espera que este límite se reduzca a 1.500 euros.

Además de estos 2.000€, si tu pareja no tiene ingresos o estos son menores a 8.000€ anuales, puedes contribuir con hasta 1.000€ adicionales, los cuales serán deducibles.

El ahorro en tu declaración de impuestos será equivalente al monto aportado al fondo, multiplicado por tu porcentaje de tributación en renta de acuerdo a tu nivel de ingresos. Este porcentaje varía en función de tus ingresos totales.

Deducción por donativos

Al concluir el año, también representa una excelente oportunidad para efectuar contribuciones a fundaciones, asociaciones y ONGs, ya que estas aportaciones son deducibles en tu declaración de impuestos.

Es necesario que la entidad sea reconocida como “de utilidad pública”, y los montos deducibles varían según si la entidad está o no sujeta a la Ley 49/2002:

Si la organización no se rige por dicha ley, puedes deducir un 10% de los montos donados.

En caso de que la organización esté sujeta a la mencionada ley, podrás deducir el 80% de los primeros 150€ donados y un 35% del excedente. Si se trata de una donación reiterada (ya has donado en al menos los dos años previos) por un valor igual o superior, el porcentaje de deducción se incrementará hasta el 40%. (Esta deducción ha aumentado en 5 puntos porcentuales en comparación con el año previo)

Deducción por maternidad y familia

Todas las madres trabajadoras (tanto autónomas como asalariadas inscritas en la Seguridad Social) pueden beneficiarse de una deducción de 1.200 euros anuales en el IRPF por cada hijo menor de tres años. Esta deducción puede aplicarse de dos maneras: en la declaración de impuestos o recibirla como un abono anticipado mensual de 100 euros, que se incluirá como ingreso y se aplicará la deducción al momento de la declaración.

Además, ten en cuenta que puedes deducir hasta 1.000 euros anuales en gastos de guarderías o centros de educación infantil autorizados por cada hijo menor de tres años.

Si tus hijos tienen más de tres años, pero menos de 25, residen en tu misma vivienda, no han obtenido rentas superiores a 8.000 euros en 2022 y no han presentado la declaración de manera independiente, también podrás ahorrar en tu declaración de impuestos. No obstante, también se pueden incluir descendientes mayores de 25 años si tienen una discapacidad superior al 33% y cumplen los requisitos de ingresos.

Además, si forman parte de una familia numerosa, pueden deducir hasta 1.200 euros anuales (2.400 euros en caso de ser familia numerosa de categoría especial, es decir, con cinco hijos o más). Asimismo, podrán deducir 600 euros adicionales (50 euros mensuales) por cada hijo que exceda del número mínimo requerido para ser considerados familia numerosa. De igual forma, si eres una familia monoparental, también podrás deducir hasta 1.200 euros anuales si tienes dos hijos o más.

En caso de que tengas a cargo descendientes o ascendientes con discapacidad, tienes derecho a una deducción de 1.200 euros anuales por cada uno de ellos.

Otras deducciones

Existen otras deducciones de tipo impositivo que te pueden servir, para tu declaración de la renta como, por ejemplo:

1. Deducciones por apoyo o pertenencia a partidos políticos
2. Bonificaciones para mayores de 65 años
3. Deducciones por reformar la vivienda
4. Deducción de alquiler de vivienda

¿Por qué contratar un asesor fiscal para hacer la declaración de la renta?

La declaración de la renta es una tarea que todos los contribuyentes deben enfrentar anualmente. Aunque puede parecer sencillo, cumplir con las obligaciones fiscales puede ser complicado y requiere de conocimientos especializados. Por eso, cada vez más personas optan por contratar un asesor fiscal para facilitar este proceso. A continuación, Algunas razones por las que deberías considerar contratar un asesor fiscal para tu declaración de la renta son:

• Ahorro de tiempo

El asesor fiscal se encargará de realizar todo el proceso de la declaración de la renta, permitiéndote ahorrar tiempo que podrías invertir en otras actividades.

• Prevención de errores

Un asesor fiscal tiene los conocimientos necesarios para evitar errores en la declaración de la renta, lo cual disminuye la posibilidad de sanciones por parte de la Agencia Tributaria.

• Asesoramiento personalizado

El asesor fiscal conoce tus circunstancias particulares y te ofrece un asesoramiento personalizado para optimizar tu situación fiscal.

• Actualización en normativa tributaria

Un asesor fiscal se mantiene constantemente actualizado sobre las novedades en la normativa tributaria, garantizando así que tu declaración de la renta esté alineada con las leyes vigentes.

• Planificación fiscal

Contratar un asesor fiscal te permite desarrollar una estrategia de planificación fiscal que te ayude a reducir tu carga impositiva a lo largo del tiempo.

En LABE contamos con los mejores asesores fiscales, tenemos la experiencia y la formación para poder llevar tu declaración de la renta de la mejor manera. ¡Si tienes dudas sobre las deducciones que te corresponderían en la renta 2022, nosotros te ayudaremos mediante una asesoría personalizada! Contáctanos hoy mismo y obtén la mejor atención personalizada en tu declaración de la renta.