GESTIÓN PATRIMONIAL

Un gestor de patrimonio es una compañia o profesional especializado en la administración, planificación y optimización de los bienes y derechos de un individuo o entidad. Sus principales funciones incluyen:

• Análisis del patrimonio actual: Estudia la situación financiera del cliente, identificando sus activos, pasivos y cualquier otro componente relevante de su patrimonio.
• Definición de objetivos: Junto con el cliente, establece metas y objetivos financieros a corto, medio y largo plazo.
• Planificación y asesoramiento: Diseña estrategias para alcanzar los objetivos establecidos, lo que puede implicar inversiones, reestructuración de activos, planificación fiscal, entre otros.
• Inversión: Selecciona y recomienda instrumentos financieros adecuados según el perfil de riesgo del cliente y sus objetivos patrimoniales.
• Optimización fiscal: Proporciona consejos para minimizar la carga tributaria y aprovechar las ventajas fiscales disponibles.
• Planificación de sucesión: Ayuda al cliente a planificar cómo se transferirán sus activos a las siguientes generaciones, lo que puede incluir la creación de fideicomisos o la redacción de testamentos.
• Monitoreo y revisión: Supervisa regularmente el desempeño del patrimonio y realiza ajustes según los cambios en el mercado o en las circunstancias personales del cliente.
• Gestión de riesgos: Evalúa potenciales amenazas al patrimonio y sugiere estrategias para mitigarlas, como seguros o diversificación de inversiones.
• Asesoramiento integral: A menudo, un gestor de patrimonio actúa como un consultor global, conectando al cliente con otros expertos en áreas específicas.

Desde LABE nuestra labor en la gestión del patrimonio se centra en garantizar que el patrimonio del cliente se mantenga, crezca y se transfiera de la manera más eficiente posible, siempre alineado con las metas y necesidades individuales del cliente.

Una gestora patrimonial es una entidad o empresa especializada en la administración, planificación y optimización de los patrimonios de individuos, familias o entidades. Su objetivo principal es preservar y aumentar el valor del patrimonio de sus clientes a lo largo del tiempo, considerando aspectos fiscales, legales, financieros y, en ocasiones, hasta emocionales.

Las principales funciones de una gestora patrimonial incluyen:

• Análisis y diagnóstico del patrimonio: Evalúa la situación actual de los activos y pasivos del cliente, considerando su contexto y sus objetivos.
• Estrategia de inversión: Diseña un plan de inversión adaptado al perfil de riesgo y a los objetivos financieros del cliente.
• Asesoramiento fiscal: Busca las estrategias más eficientes para minimizar la carga tributaria del patrimonio gestionado.
• Planificación sucesoria: Ayuda a preparar la transferencia ordenada del patrimonio a las futuras generaciones, considerando aspectos legales y fiscales.
• Diversificación: Propone la distribución de inversiones en diferentes activos o sectores para reducir riesgos.
• Monitorización: Realiza un seguimiento constante del patrimonio gestionado, adaptándose a las circunstancias del mercado y a los cambios en las necesidades o situación del cliente.
• Servicios adicionales: Pueden incluir la gestión de propiedades inmobiliarias, arte, joyas, entre otros, así como la conexión con otros expertos en áreas específicas.

Desde LABE Abogados como gestora patrimonial actuamos como un puente entre las necesidades y objetivos del cliente y las soluciones y oportunidades del mercado, buscando siempre el equilibrio perfecto entre seguridad y rentabilidad.

El coste de un gestor patrimonial puede variar significativamente dependiendo de diversos factores:

• Tipo de entidad: Las grandes instituciones financieras, como bancos o gestoras internacionales, pueden tener tarifas más elevadas a las de gestores patrimoniales independientes o boutiques especializadas como la nuestra.
• Complejidad del patrimonio: La gestión de un patrimonio más diversificado y extenso suele requerir más esfuerzo y, por ende, mayores costes.
• Servicios ofrecidos: No todos los gestores patrimoniales ofrecen la misma gama de servicios. Algunos pueden centrarse únicamente en la inversión, mientras que otros pueden ofrecer una gestión integral que incluya planificación fiscal, sucesoria, entre otros.
• Forma de remuneración: Existen distintos modelos de remuneración en el sector:
  • Comisión basada en activos: Se cobra un porcentaje fijo sobre el total de activos gestionados.
  • Honorarios fijos: Se establece un monto fijo por la prestación de los servicios, independientemente del tamaño del patrimonio.
  • Comisión por rendimiento: Algunos gestores cobran una comisión basada en la rentabilidad obtenida, incentivando un mejor desempeño.
  • Combinación de los anteriores: Es posible que se cobre una tasa base más una comisión de rendimiento.
• Reputación y experiencia: Un gestor patrimonial con una amplia trayectoria y reconocimiento en el mercado puede tener tarifas más elevadas que uno con menos experiencia.
• Ubicación geográfica: En algunas zonas o países, los costes de los servicios profesionales pueden ser más altos debido a factores como la demanda, el nivel de vida o la competencia en el sector.

Elegir un asesor patrimonial es una decisión importante. Hay muchos factores a considerar, como tus necesidades financieras, tus objetivos y tu presupuesto. Aquí hay algunos consejos para ayudarte a elegir el asesor patrimonial adecuado para ti:

• Considera tus necesidades. ¿Qué necesitas que haga tu asesor patrimonial? ¿Necesitas ayuda con la planificación financiera, la inversión o la planificación de la jubilación? Una vez que sepas lo que necesitas, puedes empezar a reducir tus opciones.
• Pregunta sobre sus servicios. Cada asesor patrimonial ofrece diferentes servicios. Asegúrate de preguntar sobre los servicios que ofrece el asesor que estás considerando, y asegúrate de que sus servicios sean compatibles con tus necesidades.
• Conoce sus tarifas. Los asesores patrimoniales cobran de diferentes maneras. Algunas personas cobran por hora, mientras que otras cobran por comisión. Asegúrate de conocer las tarifas del asesor antes de contratarlo.
• Estar cómodo con el asesor. Es importante que te sientas cómodo con tu asesor patrimonial. Debes poder confiar en él para que te asesore sobre tus asuntos financieros más importantes.